Напомним, что Центральный банк Российской Федерации ввел новые правила по обмену валют. Ужесточение правил пояснили мерами безопасности: идентификация личности осложнит легализацию противозаконных доходов и средств, направленных на финансирование терроризма. До этого для проведения такой операции было достаточно предъявить паспорт, а полную идентификацию путем заполнения анкеты нужно было проводить только при обмене суммы свыше 600 000 руб. «Ежели сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность», — сообщается на сайте ЦБ.
Принятое положение Банка РФ 499-П предполагает, что операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. «Ежели сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — разъяснял регулятор, добавляя, что приобретенные идентификационные данные жителей будут храниться исключительно в кредитной организации «в течение срока, установленного законом».
С 27 декабря согласно новым правилам ЦБ в анкету, кроме паспортных данных, необходимо будет внести сведения о дате и месте рождения клиента, его ИНН и контактную информацию.
Для клиентов калининградских банков ничего значительно не поменяется с введением с 28 декабря новых правил покупки и продажи наличной валюты. В самих обменниках значительно возрастет время обслуживания, а банкам будет бессмысленно держать отдельные сети по обмену валюты, считают они.